勧誘方針
■金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
・販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律及びその他各種法令等を遵守して参ります。
・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。
■お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。
■お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。
・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力して参ります。
■お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。
販売方針
有限会社アルファプラン
当社の経営方針により、下記の通り保険商品の販売方針を定める。
【推奨保険会社】
| 損害保険 | 損害保険ジャパン株式会社 東京海上日動火災保険株式会社 |
| 生命保険 | アフラック SOMPOひまわり生命保険株式会社 東京海上日動あんしん生命保険株式会社 |
その他、募集人毎の推奨保険会社につきましては別紙の通りとなります。
【販売方針】
| 損害保険 【代理】 | 【取扱保険会社】 損害保険ジャパン株式会社 三井住友海上火災保険株式会社 東京海上日動火災保険株式会社 【推奨方針】 当社は、募集人が十分な商品知識·販売経験を持って、お客様に正確かつ詳細な 商品提案ができるように、募集人ごとに最も精通している推奨保険会社を定めております。 各募集人はお客様のご意向に沿って、推奨保険会社の商品の中から選定して、 お客様にご提案させていただきます。 ただしお客様が希望があれば、弊社取扱商品の範囲内でご意向にあった 保険商品をご提案させていただきます。 |
| 生命保険 【媒介】 | 【取扱保険会社】 アフラック SOMPOひまわり生命保険株式会社 東京海上日動あんしん生命保険株式会社 【推奨方針】 当社は、募集人が十分な商品知識・販売経験を持って、お客様に正確かつ詳細な 商品提案ができるように、募集人ごとに最も精通している推奨保険会社を定めております。 各募集人はお客様のご意向に沿って、推奨保険会社の商品の中から選定して、 お客様にご提案させていただきます。 ただしお客様が希望があれば、弊社取扱商品の範囲内でご意向にあった 保険商品をご提案させていただきます。 |
